【本章练习】
单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
1．关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（ ）。
A．基金管理人对证券市场进行动态跟踪与深入分析
B．集中资金，有利于发挥资金的规模优势
C．集中资金投资几种股票，以获得超额收益
D．使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务
【答案】C
【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。
2．关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（ ）。
A．管理基金资产
B．查阅全部基金投资资料
C．托管基金财产
D．转让其持有的基金份额
【答案】D
【解析】按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定的其他权利。
3．目前，我国公募基金销售机构不包括（ ）。
A．信托公司
B．证券公司
C．保险公司
D．农村商业银行
【答案】A
【解析】目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。其中，银行、证券、保险等各类金融机构除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。
4．关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
A．基金无特定存续期限
B．基金份额持有人不得随时申请赎回
C．基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
D．基金份额在基金合同期限内固定不变
【答案】A
【解析】A项，封闭式基金一般有一个固定的存续期；开放式基金一般是无特定存续期限的。
5．关于证券投资基金的发展有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下说法错误的是（ ）。
A．证券投资基金倡导理性的投资理念和文化
B．证券投资基金给投资者带来稳定的收益
C．证券投资基金管理人能发挥专业投资优势
D．证券投资基金推动市场价值判断体系的形成
【答案】B
【解析】B项，基金公司通常会有不同的基金产品，每一个基金产品都具有特定的投资目标，某些基金以货币市场产品为投资对象，以获得稳定的收益；某些基金以小公司股票为投资对象，以获得较高的预期收益率。
6．下列关于基金有利于证券市场的稳定和健康发展的表述，正确的是（ ）。
A．有利于维护非流通股股东利益
B．有利于推动市场价值判断体系的形成
C．有助于形成以个人投资者为主的投资
D．推动股指持续上升
【答案】B
【解析】基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
7．世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。
A．1768
B．1420
C．1868
D．1686
【答案】C
【解析】世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
8．证券投资基金的主要投资方向是（ ）。
A．实业
B．上市公司的投资项目
C．信贷
D．有价证券
【答案】D
【解析】基金与股票、债券所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
9．证券投资基金由（ ）进行基金财产的保管。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金投资者
D．证监会
【答案】B
【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
10．2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，下列不属于其改革内容的是（ ）。
A．分业化局面初步显现
B．放松管制、加强监管
C．向多元化发展
D．互联网金融与基金业有效结合
【答案】A
【解析】2008年至今，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：①“放松管制、加强监管”；②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；③互联网金融与基金业有效结合；④股权与公司治理创新得到突破；⑤专业化分工推动行业服务体系创新；⑥混业化与大资产管理的局面初步显现。